Cum să reduci impozitele legal înainte de sfârșitul anului?
Prea multe taxe achitate la ANAF? Nu și dacă înveți cum să reduci impozitele legal înainte de sfârșitul anului. Află din acest articol cum să îți pregătești afacerea înainte de sfârșitul anului pentru a beneficia de toate avantajele fiscale disponibile.
Evaziune sau optimizare fiscală?
Având în vedere legislația stufoasă și greoaie, pentru un antreprenor poate fi greu să își diminueze povara fiscală fără a încălca legea. De aceea, pentru a evita sancțiunile ANAF și totodată, pentru a păstra integră reputația firmei, înțelegerea diferenței dintre evaziunea fiscală și optimizarea fiscală (care este legală) este crucială.
Ce este evaziunea fiscală?
Evaziunea fiscală se referă la evitarea plății taxelor și impozitelor prin mijloace ilegale, cum ar fi:
- neînregistrarea veniturilor sau facturilor
- declarații false privind cheltuielile
- utilizarea firmelor fantomă sau a altor scheme pentru a ascunde profitul.
Ce riscuri prezintă evaziunea fiscală?
- Amenzi uriașe și penalități
- Răspundere penală
- Pierderea reputației
- Blocarea conturilor sau a activității
Ce este optimizarea fiscală?
Optimizarea fiscală legală reprezintă reducerea taxelor prin intermediul unor strategii transparente și conforme cu legile din România.
Ce avantaje prezintă optimizarea fiscală?
- Protecție în fața controalelor ANAF
- ZERO sancțiuni
- Îmbunătățirea cashflow-ului
- Reputație solidă
- Acces la deduceri și facilități.
Cum să reduci impozitele legal înainte de sfârșitul anului
Acum că am lămurit de ce să alegi optimizarea legală, hai să vedem cum poți să o aplici și cum să reduci impozitele legal înainte de sfârșitul anului.
1.Revizuirea cheltuielilor deductibile
În primul rând, hai să vedem ce sunt cheltuielile deductibile?
Cheltuielile deductibile reprezintă costurile pe care firma le poate acoperi din veniturile realizate. În cazul firmelor plătitoare de impozit pe profit, sau de TVA, aceste costuri reduc baza de calcul a impozitului. De aceea, este esențial să identifici toate cheltuielile eligibile.
Ce poți deduce?
- Utilități: Cheltuielile legate de telefonie, internet și electricitate utilizate pentru activitatea firmei.
- Achiziții necesare: Laptopuri, imprimante sau licențe software indispensabile activității tale.
- Formare profesională: Taxele de participare la cursuri, traininguri sau conferințe care îmbunătățesc competențele echipei.
2.Sponsorizări și donații
Sponsorizările sunt o oportunitate fiscală care permite firmelor să aloce o parte din impozitul pe profit către o cauză, o fundație, un ONG etc.
Cum funcționează?
Dacă ai o firmă plătitoare de impozit pe profit, poți deduce până la 20% din impozitul plătit, dar nu mai mult de 0,75% din cifra de afaceri. Acești bani pot fi redirecționați către o cauză pe care o susții, dar doar dacă sponsorizarea este efectuată conform legislației în vigoare, către o entitate eligibilă.
3.Plăți anticipate pentru reducerea penalităților și dobânzilor
Nu este o problemă dacă până acum ai acumulat datorii restante sau dacă ai plătit cu întârziere. Acum este momentul să te revanșezi. ÎN primul rând, asigură-te că ești cu plățile la zi, inclusiv penalitățile acumulate. Apoi, pentru a redresa imaginea firmei, poți face plăți anticipate.
4.Investiții în active pentru microîntreprinderi
Un alt mod de a reduce taxele este realizarea de investiții. Așadar, dacă ai nevoie de echipamente de producție, mobilier de birou, laptopuri sau chiar mașini, sfârșitul anului este o perioadă potrivită pentru a le achiziționa.
5.Revizuirea contractelor și relațiilor comerciale
Un alt mod prin care îți optimiza taxele este analizarea contractelor și a relațiilor comerciale. Spre exemplu:
- Pentru anumite activități ar putea fi mai avantajos să externalizezi și să colaborezi cu un PFA sau SRL, decât să ai angajați. În acest fel, poți scăpa de taxele salariale.
- De asemenea, pentru anumite segmente ale afacerii, ar putea fi util să îți înființezi un PFA sau încă un SRL și să separi activitățile.
6.Beneficii acordate angajaților
Cel puțin pentru acest an, încă te poți bucura de beneficiile salariale neimpozabile. Profită de această oportunitate pentru loializarea angajaților, și totodată pentru a scăpa de povara fiscală. Le poți oferi până la 300 de lei/angajat plus 300 de lei/copil sub formă de tichete cadou, bani sau cadouri.
6.Consultanța fiscală – partenerul tău de încredere
Și poate cel mai important aspect de care trebuie să ții cont – colaborarea cu un consultant fiscal. Acesta poate identifica oportunitățile de optimizare fiscală potrivite pentru afacerea ta, și totodată, se poate asigura de conformitatea cu legislația, mai ales având în vedere schimbările legislative recurente.
Tu ce ce metode legale folosești pentru a-ți reduce povara fiscală?
